Koncept AML

 

Koncept sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma Besteron a.s.

 

Društvo Besteron a.s., sa sjedištem na adresi Prešovská 38/B, 821 02 Bratislava, Slovačka Republika, ID broj: 47 866 233, upisano u trgovački registar Okružnog suda Bratislava I, odjel: Sa, broj uloška: 341/B je institucija za platni promet ovlaštena za pružanje platnih usluga na temelju dozvole izdane u skladu sa Zakonom br. 492/2009 Z.z. o platnim uslugama od strane Narodne banke Slovačke (u daljnjem tekstu „Društvo“). U okviru svojeg poslovanja Društvo primjenjuje stroga pravila u skladu s važećim zakonodavstvom Europske unije i Slovačke Republike u području sprječavanja pranja novca i borbe protiv terorizma, posebno odredbe Zakona br. 297/2008 Z.z. o zaštiti od legalizacije prihoda iz kaznenih djela i zaštiti od financiranja terorizma te preporuke Metodoloških smjernica Narodne banke Slovačke br. 4/2019.

 

Društvo je razvilo vlastiti koncept zaštite u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma (u daljnjem tekstu „AML koncept“). AML koncept se provodi od strane statutarnih tijela i nadzornog odbora Društva. Također je uključen u organizacijsku strukturu uspostavom zasebnog odjela i imenovanjem odgovorne osobe za područje AML-a.

 

Društvo ima izrađen Program vlastite djelatnosti koji se redovito ažurira i dostupan je svim zaposlenicima. Pripremljen je s obzirom na predmet poslovanja društva, klijente kao i pružene usluge.

 

AML koncept sadrži osnovna načela koja Društvo primjenjuje u odnosima prema klijentima, kao i u odnosima prema vlastitim zaposlenicima. Svi zaposlenici svake godine sudjeluju na AML obuci. Društvo se pridržava načela „Upoznaj svog klijenta“. U okviru toga identificira i provjerava identitet klijenta, prikuplja informacije o svrsi i prirodi njihovog poslovanja te u opravdanim slučajevima utvrđuje vlasničke odnose i krajnje stvarne vlasnike, provjerava je li klijent na popisu sankcioniranih osoba, sve informacije arhivira i prati poslovni odnos sukladno zahtjevima Zakona br. 297/2008 Z.z.

 

Društvo ne uspostavlja poslovne odnose s klijentima koji odbijaju biti identificirani.

 

Program vlastite djelatnosti sadrži pregled oblika neuobičajenog poslovanja. Za svaku aktivnost koju procijeni kao neuobičajenu s obzirom na njezin poslovni profil, Društvo je sukladno zakonu dužno prijaviti sve neuobičajene transakcije Financijskoj obavještajnoj jedinici.

 

U Bratislavi, 1. listopada 2022.